Pôle 01 · Patrimoine
Organiser, faire croître, transmettre.
Ingénierie financière, fiscalité, transmission : une gestion holistique de votre patrimoine, du bilan à la stratégie. Pour les particuliers, les familles et les dirigeants d'entreprise.
La genèse du pôle
Une agence dédiée à la gestion privée.
Le pôle patrimonial est né d'un constat : nos clients avaient besoin d'un accompagnement complet, qui ne s'arrête pas à l'assurance.
Forts de nombreuses années d'expérience dans la finance et l'assurance, nous avons regroupé les expertises au sein d'une équipe de spécialistes en gestion de patrimoine. En 2024, cette démarche a donné naissance à une agence dédiée à la gestion privée et à la gestion de fortune, un modèle unique en France pour AXA.
Beaucoup d'assureurs savent assurer. Notre rôle va plus loin : lire un bilan, structurer une holding, organiser une transmission, optimiser votre fiscalité. Un vrai rôle de conseil, d'accompagnement et d'optimisation, pas une simple distribution de contrats.
L'objectif n'a pas changé : des conseils avisés, des solutions sur mesure, une démarche d'anticipation, pour assurer la sécurité et la croissance de votre patrimoine.
Sécurisez votre avenir
Des solutions d'assurance et de prévoyance adaptées à vos besoins et à votre style de vie, pour absorber les imprévus sans fragiliser vos projets.
Diversifiez vos risques
Répartir vos actifs entre enveloppes, supports et horizons de placement pour une protection optimale et une vraie tranquillité d'esprit.
Assurez votre transmission
Préparer la pérennité de votre patrimoine pour les générations futures, dans les meilleures conditions fiscales et humaines.
Particuliers & familles
Nos solutions patrimoniales.
Une expertise sur mesure pour la gestion et la préservation de votre patrimoine financier. Des stratégies personnalisées pour optimiser la croissance, la protection et la transmission de vos actifs.
Anticiper sa succession, c'est protéger ses proches et éviter les décisions prises dans l'urgence. Nous analysons votre situation familiale et patrimoniale pour réduire les droits, sécuriser le conjoint et organiser le partage entre héritiers, sereinement.
- Bilan successoral et simulation des droits
- Clauses bénéficiaires d'assurance vie
- Donations et donation-partage
- Démembrement de propriété
Trois enveloppes complémentaires. L'assurance vie pour la souplesse et la transmission, le compte-titres pour investir sans plafond, le Plan d'Épargne Retraite pour préparer l'avenir tout en déduisant vos versements. Nous construisons l'allocation qui correspond à votre horizon et à votre profil.
- Allocation d'actifs et gestion des risques
- Fiscalité des rachats et des retraits
- Préparation de la retraite
- Transmission hors succession
Réduire la pression fiscale, légalement et durablement. Nous identifions les leviers adaptés à votre situation : déductions, réductions, choix de l'enveloppe, calendrier des opérations. Sans jamais laisser la fiscalité dicter seule vos décisions.
- PER et versements déductibles
- Optimisation de l'impôt sur le revenu et de l'IFI
- Dispositifs immobiliers et démembrement
- Arbitrages entre enveloppes
Le plan d'ensemble. Un bilan patrimonial complet : actifs, passifs, régime matrimonial, revenus, objectifs. De cette lecture naît une stratégie claire, avec des priorités et un calendrier, que nous suivons avec vous année après année.
- Bilan patrimonial et audit des contrats existants
- Régime matrimonial et protection du conjoint
- Stratégie et priorités à 5, 10, 20 ans
- Suivi annuel
Transmettre, c'est choisir : à qui, quand, comment. Donations, assurance vie, démembrement, pacte Dutreil pour l'entreprise familiale. Nous dessinons avec vous une transmission progressive, qui respecte vos volontés et préserve l'équilibre familial.
- Donations et pacte Dutreil
- Assurance vie et clauses bénéficiaires
- Démembrement et société civile
- Charte familiale
Et au quotidien
Auto, habitation, santé, prévoyance, emprunteur, biens d'exception : les fondations de votre protection.
Les assurances essentielles sont réunies dans le pôle Particuliers, avec le même interlocuteur et la même lecture d'ensemble.
Dirigeants & professionnels
Votre entreprise est aussi votre patrimoine.
L'analyse et la lecture bilancielle pour sécuriser la constitution de votre patrimoine personnel et d'entreprise. Des stratégies sur mesure pour maximiser la rentabilité, minimiser les risques et assurer la pérennité.
Refinancement de CCA
Lecture bilancielle
Assurance crédit
Optimisation de trésorerie
Cash-out : LBO & OBO
Structuration holding
Pacte Dutreil
Charte familiale
Pertes financières
Couverture du taux AT/MP
Spécialiste 150-0 B ter
Nos étapes d'accompagnement
De la rencontre à la mise en place.
Une équipe dédiée, qui vous accompagne dans vos démarches de A à Z.
Prise de contact et découverte des besoins
Nous débutons par un échange et une écoute attentive de vos besoins, afin de comprendre en profondeur votre situation patrimoniale et vos objectifs financiers.
Restitution et présentation de la stratégie
Nous vous restituons nos analyses et présentons une stratégie patrimoniale personnalisée, élaborée en fonction de vos attentes et de notre expertise.
Validation et mise en place des solutions
Nous validons ensemble notre partenariat et procédons à la mise en place concrète des solutions recommandées, puis nous les suivons dans le temps.
Premier rendez-vous
Prenons le temps de lire votre situation.
Un bilan patrimonial est la première pierre. Une heure d'échange, sans engagement, pour poser les bonnes questions.